FPは個人や家計の収支を改善する方法をご一緒に考え、提案します。
税金、年金、保険、ローンの最適化などが主な対象です。
とだけ言っても漠然としすぎるので、具体例をいくつか挙げてみます。
- 保険の加入内容の見直し
- 年齢や家族構成、収入構成によって最適なプランは異なります。
- 契約書や約款のチェックポイントを改めて確認します。
- 必要十分な保障が得られる条件は？
- 確認した結果、敢えてそのままにしておくこともあります。
- おひとりさまの年金計画
- 国民年金や厚生年金だけで足りない金額は？
- iDeCoや積立商品の活用法は？
- いつからいつまで、何にいくら配分するか？
- 今の仕事で独立した場合の収支はどうなる？どうする？
- 税金と社会保険料でいくら出て行く？
- 勤務先の社会保険からの離脱による影響金額は？
- より多くの手取りや手元資金を残すには？
上記に限らず「自分の場合はどうなるの？」にお答えします。
こうした公開記事や講座では踏み込めない個別の内容です。
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