FP相談でできることの例

FPは個人や家計の収支を改善する方法をご一緒に考え、提案します。
税金、年金、保険、ローンの最適化などが主な対象です。
とだけ言っても漠然としすぎるので、具体例をいくつか挙げてみます。

  • 保険の加入内容の見直し
    • 年齢や家族構成、収入構成によって最適なプランは異なります。
    • 契約書や約款のチェックポイントを改めて確認します。
      • 必要十分な保障が得られる条件は?
      • 確認した結果、敢えてそのままにしておくこともあります。
  • おひとりさまの年金計画
    • 国民年金や厚生年金だけで足りない金額は?
    • iDeCoや積立商品の活用法は?
      • いつからいつまで、何にいくら配分するか?
  • 今の仕事で独立した場合の収支はどうなる?どうする?
    • 税金と社会保険料でいくら出て行く?
    • 勤務先の社会保険からの離脱による影響金額は?
    • より多くの手取りや手元資金を残すには?

上記に限らず「自分の場合はどうなるの?」にお答えします。
こうした公開記事や講座では踏み込めない個別の内容です。
お問い合わせはこちらからどうぞ。

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